안녕하세요! 두 아이 키우느라 정신없는 워킹맘입니다. 😂 요즘 다들 가계 관리나 재테크, 자산 관리 어떻게 하고 계신가요? 사실 저는 ‘재무 상담’ 하면 왠지 나랑은 좀 먼 이야기라고 생각했었거든요. 그런데 이번에 제대로 재무 컨설팅을 받고 나니 생각이 180도 바뀌었어요. 특히 내 집 마련과 아이들 교육비까지, 생각해야 할 것들이 점점 늘어나면서 전문가의 도움이 절실하게 필요하다는 걸 느꼈답니다.
그래서 오늘은 서초에 위치한 밸류마크 금융서비스에서 받은 재무 상담 후기를 솔직하게 풀어볼까 해요! 혹시 저처럼 어떻게 자산을 관리해야 할지 막막하신 분들께 조금이나마 도움이 되기를 바라봅니다.
📍 밸류마크 금융서비스, 어떤 곳인가요?
저희 집은 2호선 서초역과 3호선 남부터미널역 사이에 위치한 밸류마크 금융서비스를 방문했어요. 두 역에서 도보로 이동하기 편리한 위치에 있더라고요. 서초동 수입차 거리에 있어서 익숙한 건물이 보이면 찾기 쉬우실 거예요. 저는 포드 전시장 건물 8층에 상담실이 있다고 해서 찾아갔답니다.
엘리베이터를 타고 8층에 도착해서 연락드리니, 담당자분께서 친절하게 상담실로 안내해 주셨어요. 상담실이 여러 곳 있었는데, 개인적인 재무 상담이다 보니 역시 프라이빗한 공간에서 진행되니 좋더라고요.
저의 상담을 진행해주신 분은 밸류마크의 권순욱 본부장님이셨습니다. 처음 받아보는 재무 상담이라 조금 낯설고 긴장됐었는데, 본부장님께서 편안한 분위기를 만들어 주시려고 본인 경험담도 들려주시면서 이야기도 나누어 주셨어요. 덕분에 마음이 한결 편해졌답니다. 무엇보다 제가 얼마나 경제에 대해 무지했는지 깨닫는 소중한 시간이었어요.
🧑💼 전문가들이 꼼꼼하게! 밸류마크의 강점
밸류마크 금융서비스는 CFP, AFPK, 세무사 등 다양한 분야의 전문가로 구성된 재무 컨설팅 전문 기업이라고 해요. 정말 든든하죠? 이곳에서는 단순한 재무 상담을 넘어, 월급 관리부터 목돈 만들기, 자산 포트폴리오 구성, 내 집 마련 플랜, 은퇴 설계, 리스크 관리, 지출 관리, 세금 설계, 상속/증여, 부채 상담까지 정말 폭넓은 영역을 다루고 있더라고요.
상담을 받고 나니 가계 지출 관리부터 재무 목표 설정, 투자 포트폴리오까지, 모든 내용을 체계적으로 정리된 레포트 형태로 제공받을 수 있다는 점이 정말 매력적이었어요. 일회성 상담으로 끝나는 것이 아니라, 지속적인 관리와 맞춤형 컨설팅을 받을 수 있다는 것이 가장 큰 장점인 것 같습니다.
📝 어떤 점이 달라졌을까? 상담 내용과 솔직한 생각
상담은 기본적인 재무 상담 체크리스트부터 시작되었어요. 나이, 소득, 고정 지출, 현재 자산 현황 등 저희 집의 전반적인 상황을 꼼꼼하게 점검하는 시간을 가졌습니다. 그리고 맞벌이 가정이라는 점을 고려해서 현실적인 자산 관리 방향을 제시해 주셨죠.
저희 집의 가장 큰 고민은 바로 2년 내 내 집 마련이었어요. 지금까지는 그냥 열심히 돈을 모으고, 국내 주식, 해외 주식에 ‘남들 하니까 따라 하는 수준’으로 투자하고 있었거든요. 솔직히 말하면 체계적인 계획이라고는 1도 없었답니다. 😅
이번 상담을 통해 가장 크게 깨달은 점은 두 가지예요.
1. 씨드머니 확보가 최우선이라는 것.
2. 단기 수익보다는 중장기적인 자산 관리 계획이 필요하다는 것.
특히 “언제까지 일을 하실 계획이세요?”라는 질문을 받았을 때, 저는 노후 준비나 은퇴 설계는 전혀 생각조차 하지 못하고 있었다는 것을 뼈저리게 느꼈습니다. 정말이지… 반성이 많이 되더라고요. 😭
💡 상담 결과, 앞으로의 계획은?
상담 결과, 저희 집 자산이 주식에만 너무 편중되어 있다는 점을 명확하게 파악할 수 있었어요. 그래서 연금 저축이나 달러 기반 상품 등 다양한 형태로 분산 투자할 필요가 있다는 구체적인 방향을 제시받았습니다. 앞으로 장기적인 자산 관리 포트폴리오를 구축해 나갈 계획이에요.
지금 저는 1차 상담을 마친 상태이고, 일주일 뒤 2차 상담이 예정되어 있어요. 2차 상담에서는 이번 상담 내용을 바탕으로 작성된 저희 가정의 맞춤형 재무관리 포트폴리오를 자세하게 설명해 주신다고 하니 벌써부터 기대가 됩니다!
재무 상담 서비스 금액은 자산 가액에 따라 달라진다고 하니, 이 부분은 직접 문의해보시는 것이 가장 정확할 것 같아요. (저도 돈 많이 벌어서 이런 전문적인 서비스에 기꺼이 투자하고 싶다는 마음이 간절해졌습니다! 😂)
✨ 앞으로가 더 기대되는 이유
이번 밸류마크 금융서비스에서의 재무 상담을 통해 막연하게만 느껴졌던 재테크에 대한 방향이 아니라, 우리 가정에 딱 맞는 자산 관리 방법과 투자 방향을 구체적으로 정리할 수 있었다는 점이 정말 좋았습니다.
만약 저처럼 개인 재무 상담이 필요하다고 느끼지만 어떻게 시작해야 할지 막막하신 분들이 계시다면, 밸류마크 금융서비스를 한번 고려해보시는 것도 좋을 것 같아요. 아래 링크를 통해 좀 더 편하게 상담 신청을 알아보실 수 있습니다.
우리 모두 든든한 자산 관리로 경제적 자유를 향해 한 걸음씩 나아가길 응원합니다!